የመስመር ላይ አስማሚ ውሂብ ጎታ
BrokerCheck ባለሀብቶች የመንገደኛውን ዳራዎች (ብዙ, ነገር ግን ሁሉም አይደለም, ዛሬም የፋይናንስ አማካሪዎች ተብለው ይጠራሉ) እና የሽያጭ ኩባንያዎች የቢሮ አገልግሎት ነው. ቀደም ሲል የተመዘገቡ ደላላዎችን በተመለከተ መረጃ ይዟል; አብዛኛዎቹ እነዚህ ሰዎች አሁንም በባንኮች ወይም በኢንቨስትመንት መስኮች ውስጥ መስራታቸውን ሊቀጥሉ ይችላሉ ስለዚህ ስለነሱ መረጃ ለባለሀብቶች ጥቅም ላይ ሊውል ይችላል. አገልግሎቱ ነጻ ነው, እና የውሂብ ፍለጋዎች በድር ጣቢያ አማካይነት ሊከናወኑ ይችላሉ.
በራሪ ሰሪዎች የተገኙ ሪፖርቶች
ባለፉት 10 አመታት ውስጥ ከ FINRA ጋር የተመዘገቡ ደላላዎች, በአሁኑ ጊዜ ባልተሳተፉ የሽያጭ አካላትን ጨምሮ, የቢርኬርክ ሪፖርቱ የሚከተለውን ያካትታል:
- በሻጭ ማህደሩ እና በእሱ ወይም በእሱ መመዘኛዎች ላይ የተጠቃለለ መረጃ
- አሁን ያለውን የመመዝገቢያ ወረቀቶች, ፈቃዶች እና የኢንዱስትሪ ፍተሻዎች ዝርዝር አልፏል
- የምዝገባ እና የቅጥር ታሪክ ሁሉም ባለፉት 10 አመታት በ FINRA- ተመዝግበው የተመዘገቡ የደህንንት ድርጅቶች እና ሌሎችም ሥራዎች (በባለሙያዎች ውስጥ እና በውጭ ንግድ ኢንዱስትሪ), በውትድርናው አገልግሎት, በስራ አጥነትና ለሙሉ ጊዜ ትምህርት
- የደንበኛ አለመግባባቶች, የዲሲፕሊን ዝግጅቶች እና የገንዘብ ነክ ጉዳዮችን በሻጭ አጫዋች መዝገብ ላይ ቢጠቁም, ደህንነቱ ስህተት እንደሆነ ተገኝቶ አልተገኘም.
- የሻጭ አጫዋቹ በጣም በቅርብ ጊዜ አስተያየት ሰጥቷል, ካለ
በአንድ ደላላ መዝገብ ላይ ሁሉም እርምጃዎች እና ውንጀላዎች መጥፎ ድርጊትን እንደሚያመለክቱ ይገንዘቡ.
የሻጭ አከፋፋይ ከ 10 አመት በፊት በ FINRA መመዝገቡን ካቆመ በ "Brokercheck" ላይ ያለው ብቸኛ ልዩነት መረጃን የሚመለከቱ ጉዳዮችን የሚመለከት ነው.
ይህም በተወሰኑ የወንጀል, የቁጥጥር, የፍትሐ ብሔር ወይም የደንበኛ ቅሬታ እርምጃን ያካትታል. ክስተቶቹ በሪፖርቱ ውስጥ ተካትተዋል:
- የመጨረሻውን የቁጥጥር እርምጃ ይወስናል
- የተወሰኑ ወንጀሎችን በተመለከተ (ወይም በጥፋተኝነትም ሆነ በተቃራኒም መከሰስ የለባቸውም)
- ኢንቨስትመንት ነክ እንቅስቃሴዎችን በሚመለከት በሲቪል ህግ መሰረት
- በፍትሐብሄር ፍርድ ቤት የተገኘው ከኢንቨስትመንት ጋር የተያያዙ ህጎች ወይም ደንቦችን በመተላለፍ ነው
- በዲስትሪክቱ ክስ ወይም በፍትሐብሄር ክስ ውስጥ እንደ ክስ የቀረበ ተከሳሽ ወይም ተከሳሽ, እሱ ወይም እሷ የሽያጭ ልምዶችን እንደጣሰ በመጥቀስ, እና እሱ / እሷ በእሱ ወይም በእሷ ላይ እኩል የሆነ ፍርድ
FINRA በየደህንነት ተቆጣጣሪዎች, ግለሰብ ነጋዴ, እና ከማንኛውም ተዛማጅ ተቋማት የተዘገበውን እያንዳንዱን ክስተት ይዘረዝራል.
ስለ ብድር ተቋማት ሪፖርቶች
በተከራካሪ ኩባንያ ላይ የተቀመጠው የቢርኬክክ ሪፓርት የሚከተሉትን ያካትታል:
- ስለ ድርጅቱ አጠቃላይ እይታ እና ዳራዬ
- መቼ እና የት ተቋሙ በተቋቋመበት
- የኩባንያውን ተቆጣጣሪዎች ወይም ድርጅቶች ላይ የበላይነት ያላቸው ድርጅቶች እና ድርጅቶች
- የተዋሃዱ, የክሬዲት ወይም የለውጥ ታሪክ
- የኩባንያው የነቃ ፈቃድ እና ምዝገባዎች, የሚያደርጋቸው የንግድ ዓይነቶች እና ሌሎች ተግባራትን በተመለከተ ዝርዝሮች
- ስለ ሽምግልና ሽልማቶች, የዲስፕሊን ዝግጅቶች, እና የፋይናንስ ጉዳዮች ስለ ድርጅቱ መዝገብ መረጃዎችን ይፋ ማድረግ
በመጠባበቅ ላይ ያሉ ወይም ያልተፈቱ እርምጃዎች ሊካተት እንደሚችል ልብ ይበሉ, እና እንደነዚህ አይነት እርምጃዎች መገኘት ድርጊት ስህተት ነው.
የመረጃ ምንጮች
በብሩክቼክ ውስጥ የሚገኘው መረጃ የመካከለኛ የምዝገባ ማጠራቀሻ (ሲዲኤ ዲ) (CRD) ነው. ይህም በአስፈጻሚ ኩባንያዎች እና ደላላዎች የቀረቡ የምዝገባ እና የፍቃድ አሰጣጥ ያዘጋጃል.
ተቆጣጣሪዎች ስለ ደላላዎች እና ነጋዴዎች የሚመለከት የተወሰኑ የዲሲፕሊን እርምጃዎችን ለ CRD መረጃ ይሰጣሉ.
የመረጃ ምንዛሬ
የተመዘገቡ የደላላዎችና የመድብለቢያ ኩባንያዎች በአብዛኛው ስለ ክስተት ከተረዱ በኋላ በ 30 ቀናት ውስጥ ለ CRD ዝማኔዎች ማስገባት አለባቸው. የሸሪ ሸሪክክ አዲሱን ወይም የተከለሰው የ CRD ውሂብ በአፋጣኝ ያንጸባርቃል. በተለምዶ መረጃ ከኤፍሬ (ኤፍ ኤ አይ) ጋር ላልተመዘገቡ ድርጅቶች, ወይም ከ FINRA ጋር ካሁን ለማይመዘገቡ ሻጮች (ኩባንያዎች) መረጃ አይዘምንም.
የሽርሽር ኮንትራት አያካትትም
ምሳሌዎች እነኚህ ናቸው:
- በኋላ ላይ የተጠሉ ፍርዶች እና እገዳዎች እንደ መጀመሪያ በመጠባበቅ ላይ ናቸው
- የኪሳራ ሂደቱ ከ 10 አመት በፊት ነው የቀረበው.
- የማኅበራዊ ዋስትና ቁጥሮች
- የመኖሪያ ቤት ታሪክ መረጃ
- አካላዊ መግለጫ መረጃ
በአጠቃላይ, ደምበልክቼ በአብዛኛው ወደ ሲዲ (CRD) ውስጥ ያልፈቀዱትን መረጃዎች አያካትትም, እንዲሁም አንድ ጊዜ ያደርግ የነበረን, ግን ከዚህ በኋላ አይጨምርም.
FINRA ሚስጥራዊ የደንበኛን መረጃ ለመጠበቅ, አስከፊ ወይም ስም የማጥፋት ቋንቋን አስወግድ, እና ጉልህ የሆነ የማንነት ስርቆት ወይም የግላዊነት ስጋቶች ሊያስነሳ የሚችል መረጃን ይከላከላል.
አዲስ ይፋ የማድረግ እቅዶች
በ 2012 FINRA ተጨማሪ ግልፅ መረጃዎችን በብሮክቼከ "
- ከአንድ ነጋዴ መቋረጥ ጋር የተያያዙ ምክንያቶች እና አስተያየቶች
- ትምህርታዊ ዳራ
- ሌሎች የሙያ ስያሜዎች, እንደ ሲኤፍኤ ወይም ሲኤፍፒ
- በአሸናፊዎች ዙሪያ ስለ ቅሬታዎች አቤቱታ ዝርዝር
እስከዚያ ጊዜ እንደ ተከታታይ ምሰሶዎች ያሉ የምርምር ውጤቶችን ለመጨመር ከመድረክ ጠበቆች መካከል በ FINRA ተቃውሞ የተደረሰባቸው እና በጠበቃዎች ዘንድ በጣም የተለመዱ ናቸው. በዎል ስትሪት ጆርናል ("የመጠባበቂያ ነጥብ: የመዋዕለ ነዋይ ጠበቃዎች ለተጨማሪ የአዳራሻ መረጃን, በግማሽ ፈተናዎች ላይ የሽያጭ ምረቃዎች," ግንቦት 29, 2012) ውስጥ የተጠቀሱ ጠቋሚዎች የፈተና ውጤቶችን ሪፖርት የማድረግ ጠቃሚነት ጥያቄዎችን ያቀርባሉ, ምክንያቱም ከወደፊቱ የኢንቨስትመንት አፈፃፀም ጋር የማይጣጣሙ ከሆነ ወይም የአገልግሎት ጥራት, የደንበኛ እርካታ ዋናው ነጂዎች.