የዕውቂያ ነጥቦች
በዎል ስትሪት ዋስትናንሲቲ ኩባንያ ውስጥ የዋና ዋና የግንኙነት ስራ አስኪያጅ ዋነኛው ከፍተኛ የኢንቨስትመንት ባንክ ነው, በተለይም በባለሙያ ዋስትና ጽሁፎች ወይም በማዋሃድ እና በግዢዎች ዕውቀት ያለው.
እንደ አማራጭ, ደንበኛው በዋናነት የንግድ ልውውጥን ለመፈፀም እየሰራ ከሆነ, ተቋማዊ የሽያጭ ሰው ወይም የሂሳብ ሥራ አስፈፃሚው ግንኙነቱን ሊቆጣጠር ይችላል. ደንበኛው በባንኩ ውስጥ ብድር በሚጠቀምበት ጊዜ ይህ የግንኙነት ሃላፊ በጣም ከፍተኛ የብድር ባለሞያ ይሆናል .
የባንኩ ያልሆኑ ድርጅቶች ተቋማት ወይም የንግድ ባንኮች በሚያከናውኗቸው የባንክ የገንዘብ ተቋማት ዋና ወኪል ምናልባት በድርጅቱ ግምጃ ቤት ውስጥ በአስተዳዳሪዎች ይሆናል ማለት ነው . ከሠራተኛ አስተዳደር ጡረታ እና 401 (k) ሂሳቦች ጋር በመተባበር ላይ ከሚገኘው የመስተንግዶ አስተዳደር ኩባንያዎች ጋር በመተባበር በሰብአዊ አገልግሎት ክፍል ውስጥ ሥራ አስኪያጅ መሆን የኮርፖሬሽኑ ተወካይ መሆን ይችላል.
አነስተኛ ንግድ ደንበኞች
ትናንሽ ንግዶች, በተለይም በይፋ ዕዳ ወይም እኩልነት የሌላቸው, በአብዛኛው እንደ የችርቻሪዎች ደንበኞች ሆነው ይቆጠራሉ. በባንክ ካምፓኒዎች ወይም በንግድ ባንኮች ውስጥ በሚገኙ አነስተኛ የንግድ ስራ ባለሥልጣኖች በኩል የሚሰጡ ሂሳቦቻቸው በአጠቃላይ ይገለገላሉ.
የፋይናንስ አገልግሎቶች ኢንዱስትሪ ደንበኞች
በፋይናንስ አገልግሎቶች ኢንዱስትሪ ውስጥ ከሚገኙ ኩባንያዎች ጋር ትልቅ የንግድ ግንኙነት አለ, በትልልቅ, በተቀናጀና የተለያየ የንግድ ድርጅቶች እንኳን. በተለይም እንደ ገበያ ሰጭ ኩባንያዎች የሚንቀሳቀሱ የደህንነት ኩባንያዎች በየእለቱ ሰፊ የንግድ ልውውጥ እንዲኖራቸው ይደረጋል, የእራሳቸውን የምስጢራዊ እቃዎች ክምችት ለማስተዳደር እና አሁን ያላገኙበት የባለቤትነት ትዕዛዞች ያሟሉ.
በተጨማሪም የደህንነት ዋስትናዎች ብዙውን ጊዜ የተጠናቀቁትን አደጋዎች ለማሰራጨት እና አሁን ለሚሰጡት የባለቤትነት ነጋዴዎች ለማግኘት ከትክክለኛ ኩባንያዎች መካከል በተቃራኒ ድርጅቶች መካከል ያሉ የንግድ ድርጅቶች (ad syndicates) መደራጀትን ይጠይቃል. የባንኩ የተያዘው የንግድ ልውውጥ ትልቅ ሲሆን, የሽያጭና ጅምላ ነጋዴዎች ቁጥር ከፍተኛ ይሆናል.
በጣም ሀብታም ግለሰቦች
እጅግ በጣም ከፍተኛ ባለአንዴ ግለሰቦች (ለምሳሌ, ከ 100 ሚሊዮን ዶላር በላይ በንብረቶች ውስጥ ያሉ) በድርጅታዊ የሽያጭ ዘይቶች በኩል ሊቀርቡ ይችላሉ. በተለይም እነዚህ ግለሰቦች የቡድኑ አማካሪዎችን (ወይም የቤተሰብ ቢሮዎች) የራሳቸው ገንዘብ ካላቸው ኩባንያዎች ውጭ ቢሆኑ, ይልቁንም ነጋዴዎችን ለመፈፀም እና የኢንቨስትመንት ምርቶችን ለማግኝት በጥብቅ ይጠቀሙበት.
ተቋማዊ የንግድ መስመሮች
በፋይናንስ አገልግሎቶች ኢንዱስትሪ ውስጥ አንዳንድ ክፍሎችን እና የሥራ መስኮች በተፈጥሮ በተቋም ደረጃ እንደሚገለጹ ልብ ይበሉ. የኢንቨስትመንት ባንክ እንደ ደንበኞች ባህሪ መነሻ በማድረግ አንድ ምሳሌ ነው.
የዝቅተኛ ስርዓት ንግድ ሌላው ምሳሌ ነው. ምንም እንኳን ይህ አገልግሎት የችርቻሮ እና ተቋማዊ ደንበኞችን ለማገልገል ቢጥርም የግብይቱ መጠን በአብዛኛው ተቋማትን ይመለከታል.
በተጨማሪም የግብይት ስርዓቱ ከአንዳንድ የኢንቨስትመንት ባንክ ተግባራት ጋር በቅርብ የተሳሰረ ነው. ይህ ደግሞ ከጊዜ በኋላ በሁለተኛው ገበያ የሚሸጥ ነው.
በአሰሪዎች የደህንነት ጥናቶች ዲዛይኖች የተዘጋጁት ሪፖርቶች እና ትንታኔዎች ለችርቻሪዎች አማካሪዎች እና ለችርቻሮ ደንበኞች ብቻ የሚያተኩሩ ቢሆንም, እነዚህ ቡድኖች በተለያየ ድርጅት ውስጥ በተቋማዊ ግማሽ ውስጥ ይደራጃሉ.