- ለጡረታ ገንዘብ በማስቀመጥ ላይ
- ለኮሌጅ በማስቀመጥ ቁጠባ
- ቤት ወይም የመኪና ግዢን በማስቀመጥ ላይ
- በጀት ዝግጅት
- ወጪን መቆጣጠር
- መበደር
- ኢንቨስት ማድረግ
ብዙ ዕቅድ አውጪዎች በራሳቸው ወይም በጥቃቅን ተቋማት ይሰራሉ, ምንም እንኳን የበለጸጉ የፋይናንስ አገልግሎቶች ድርጅቶች የፋይናንስ እቅድ አውጪዎችን ለሠራተኞቻቸው በማከል ወይም የገንዘብ አበጅተው ( የፋይናንስ አማካሪዎች ) እንደ የፋይናንስ እቅድ አውጭዎች እውቅና እንዲሰጣቸው እያደረጉ ናቸው.
የስራ ክፍት የሥራ ቦታዎች ማግኘት: በመስክ ውስጥ ያሉትን የሥራ ክፍት ቦታዎች ለማግኘት ይህንን መሳሪያ ይጠቀሙ.
ትምህርት
የባችለር ዲግሪ ከፋይናንስ ዕቅድ አውጪዎች የሚጠበቀው ዝቅተኛ የትምህርት ደረጃ ነው. ምንም እንኳን አስፈላጊ ባይሆንም በሂሳብ, በሒሳብ, እና / ወይም በኢኮኖሚክስ ውስጥ የሚደረጉ ትምህርቶች ጠቃሚ ናቸው. ጠንካራ የንብረት እና የችግር መፍታት ክህሎቶች ወሳኝ ናቸው, ግን የመገናኛ እና የሽያጭ ችሎታዎች ናቸው. አንድ ኤም.ቢ.ኤ (MBA) በኩባንያው ላይ ተፈላጊ የሆነ የሥራ እጩ ተወዳዳሪ ሊያደርግልዎት ይችላል.
የዕውቅና ማረጋገጫ
እንደ የፋይናንስ ዕቅዶች ለመተግበር ህጋዊ ማሟያዎች በስቴቱ ይለያያሉ. ሌላው ቀርቶ በህግ ካልተፈቀደልዎ በስተቀር ፈተናውን ማለፍ እንዲቻል የተረጋገጠ የፋይናንስ እቅድ አውጪ (ሲ.ፒ.አ.) እንዲፈቀድ በጣም ይመከራል. የሲ.ሲ.ኤ. ፓይድ (ስፖንሰርሺፕ) አመቺነትዎን ታሳቢነት እና የገበያ ሁኔታን, ለአሰሪዎች እና ለደንበኞች ተመሳሳይ ይሆናል.
ተግባሮች እና ሃላፊነቶች
የፋይናንስ ዕቅድ አውጪዎች ደንበኞች የግል ወጪዎችን እንዲፈጥሩ, ወጪዎችን እንዲቆጣጠሩ, ሀብትን ለማጠራቀም የሚያስችሉ ስትራቴጂዎችን ያዘጋጃሉ.
ከገንዘብ ነክ አማካሪዎች , ከኢንቬስትሬንግ ማናጀሮች እና / ወይም የጋራ ኩባንያዎች ጋር የሥራ ግንኙነቶች ሊኖራቸው ይችላል, እነዚህ ልዩ ባለሙያተኞች ለደንበኞቻቸው የገንዘብ ልውውጥ እንዲሰጡ ይጠቀምባቸዋል. ሥራው በገንዘብ ነክ ምርቶች , በግብር ሕጎች እና በግላዊ የፋይናንስ አስተዳደር በተለይም ከጡረታ እቅድ እና ግዛቶች ጋር በተያያዘ ወቅታዊ ሁኔታዎችን መጠበቅ ያስፈልጋል.
ስኬትም አዲስ ደንበኞችን በማግኘትም ሆነ አሁን ያሉትን ደንበኞች የፋይናንስ ሁኔታ ለማሻሻል አዲስ ሀሳቦችን በማፍሰስ የሽያጩን ችሎታ ይጠይቃል.
የተለመደ የጊዜ ሰሌዳ
የጊዜ ገደብዎ በጣም ተለዋዋጭ ነው, እርስዎ እርስዎ ባሉበት ልምምድ, የደንበኛዎ ጭነት, እና አዳዲስ ደንበኞች ለማፍለቅ የሚያደርጉትን ጥረት የሚወሰን ነው. ስለዚህ በሳምንት ከ 40 ሰዓታት በታች ከ 40 ሰዓታት በላይ ከሚሠራው ከፊል ጥረት ጊዜ ሊወስድ ይችላል. የደንበኞቻቸውን የጊዜ ሰሌዳዎች ለማሟላት ደጋግመው ያሰቡት ገንዘብ ነክ እቅዶች ለጉባኤና ለስልክ ጥሪዎች ማታ እና ቅዳሜና እሁድ መሆን አለባቸው.
ምን እንደሚወድ
በድርጅቱ ላይ ተመስርቶ የፋይናንስ ዕቅድ አውጪ ከፍተኛ ደረጃ ያለው የሙያ ስልጣን ሊኖረው ይችላል. ስራው ለትምህርቱ ለሚወዱ ሰዎች ሊስብ ይችላል ምክንያቱም ብዙዎቹ ደንበኞቻቸው ያልተራቀቁ የፋይናንስ ስራዎች እና በግላዊ ፋይናንስ ውስጥ መሰረታዊ ትምህርቶች ያስፈልጋቸዋል. ሥራው የደንበኞችን ህይወት በተጨባጭ መንገድ ለማሻሻል እድል ይሰጣል.
መውደዴ ምን አለ?
የገንዘብ አቅሙ የሌላቸው ደንበኞች ብዙውን ጊዜ ከፋይናንስ እቅድ አውጥተው ብዙ እቅድ ማውጣትን ይጠይቃሉ, ከእውነታ ሊጠበቁ ከሚችሉ ነገሮች የሚጠበቁ ሊሆኑ ይችላሉ, እናም ምክሮችን ለመከተል ውድቀታቸውን ሳያሳዩ እቅድ ያወጣሉ.
ዕቅድ አውጪዎች የወለድ ግጭት ሊያጋጥማቸው ይችላል. ለምሳሌ, በአክሲዮን ማህበራት ውስጥ የፋይናንስ ዕቅድ አውጪዎች ለደንበኞቻቸው ሙሉ በሙሉ የማይስማሙ ሊሆኑ የሚችሉ አንዳንድ የኢንቨስትመንት ምርቶችን እንዲያቀርቡ ጫና ሊደረግባቸው ይችላል. በተመሳሳይ ሁኔታ ለአንዳንድ የፋይናንስ አማካሪዎችን, የገንዘብ አስተዳዳሪዎች ወይም የጋራ ገንዘቦችን ለመምራት ስምምነት ላላቸው አነስተኛ ኩባንያዎች የሚሠሩ እቅዶች ተመሳሳይ ተመሳሳይ ግጭቶች ያጋጥማቸዋል.
የደመወዝ መጠን
በፕሪንስተን ሪቪው በተዘጋጀው መረጃ መሠረት ለፋይናንስ እቅድ አውጪዎች አማካኝ ደመወዝ ከ 10-15 ዓመት ልምድ ላላቸው ግለሰቦች ከ 100,000 ዶላር በላይ ሊበልጥ ይችላል. ሆኖም ግን, የመጀመሪያ ክፍያ ከ $ 20,000 በታች ሊሆን ይችላል. ቀደም ሲል እንዳየነው ብዙ የፋይናንስ እቅድ አውጪዎች በራሳቸው የግል ተቀጣሪ ሆነው ወይም በጥቃቅንና አነስተኛ ድርጅቶች ውስጥ ተቀጥረው ይቀራሉ. በነዚህ ሁኔታዎች ውስጥ ያሉ ዕቅድ አውጪዎች በትላልቅ ኩባንያዎች ከሚሰጡት ይልቅ በተለዋጭ የንግድ ሁኔታዎች ይወሰኑ.