በፋይናንስ አገልግሎቶች ውስጥ የሽያጭ ሥራ
ኢንቨስትመንትን, ጡረቶችን እና የህፃናትን ትምህርት በተመለከተ, ሰዎች ከሽያጩ አማካሪ ጋር መስራት ይፈልጋሉ ነገር ግን የተወሰኑ ኢንቬስትመንቶችን, የጋራ ገንዘቦችን ወይም አክሲዮኖችን በመሸጥ ሊከፈለው ከሚችል ሽያጭ ሰው አይደለም.
ኢንቬስትመንቱ ወደ ደቡብ በሚጓዙበት ጊዜ አንድ አማካሪ አንድ ባለሞያዎችን ከአንድ ነጋዴ ነርቭ ይልቅ አንድ ሥራን ለማከናወን ከሚያስፈልገው በላይ የነቃውን ነርቭ ለማረጋጋት በጣም ቀላል ነው.
ማንኛውም ርዕሰ ጉዳይ ማንኛውም ቢመስልም, እያንዳንዱ የተሳካ የገንዘብ አማካሪ የገበያ አዝማሚያዎችን ለመረዳት እና የሽያጭ አገልግሎቶችን እና የኢንቨስትመንት ተሽከርካሪዎች ለደንበኞች እንዴት እንደሚሸጥ የማወቅ ሃላፊነት እንዳለባቸው ይገነዘባሉ. በፋይናንሻል መስክ ውስጥ ያሉ ሰዎች የሽያጭ ባለሙያዎች መሆናቸው የማይገባቸው, አብዛኛውን ጊዜ በትንታኔዎች ሚና ወይም በተለየ የሙያ መስክ ይጠናቀቃሉ.
ማረጋገጫዎች
ገንዘብ ነክ ሰነዶችን ለመሸጥ የፋይናንስ አማካሪዎች ፈቃድ ሊኖራቸው ይገባል. በጣም የተያዙት ማረጋገጫዎች ተከታታይ 6,7 እና 63 ናቸው. እነዚህ የምስክር ወረቀቶች አንድ አማካሪ የጋራ ገንዘቦችን, ዓመታዊ ክፍያን, ቦንዶችን, የጡረታ መኪናዎችን እና የግል እቃዎችን ለመሸጥ ያስችለዋል. ብዙ አማካሪዎች በተጨማሪም እንደ የሕይወት ኑሮ, አደጋ እና ጤና ያሉ የመድን ዋስትና ማረጋገጫዎችን ይይዛሉ.
የላቁ ማረጋገጫዎች
ተከታታይ 6,7 እና 63 ፈተናዎች እንደመሆናቸው መጠን አብዛኛውን ጊዜ በፋይናንስ አገልግሎቶች ኢንዱስትሪ ውስጥ የመግቢያ ደረጃ ማረጋገጫ እንደሚወሰዱ ይጠበቃል.
ለወደፊቱ ስኬታማነት እንደ የፋይናንስ ዕቅድ አውጪ ወይም አማካሪ ለሆኑት, ቀጣይነት ያለው የመማሪያ እና የምስክር ወረቀት ግዴታ ነው.
ብዙ የፊይናንስ አማካሪዎች የእነርሱ ሲኤፍኤ እና የ CFP እውቅና ይሰጣሉ. ሲኤፍኤ የተመሰከረለት የፋይናንስ ተንታኝ እና ሲኤፍሲ (Certified Financial Financial Analyst) የተመሰከረለት የፋይናንስ ዕቅድ አውጭነት ነው. ሁለቱም በጣም የተከበሩ ማረጋገጫዎች ናቸው እንዲሁም አብዛኛውን ጊዜ እስከ ብዙ ዓመታት ድረስ ለገንዘብ አገልግሎት ስራዎች አያገኙም.
ከነዚህ ማረጋገጫዎች ባሻገር, አንዳንድ በኢንዱስትሪው ውስጥ በማጥናት እና በ CHFC, ወይም ቻርተርድ ፋይናንሻል አማካሪ ማግኘት ይችላሉ. የፋይናንስ አገልግሎቶች ባለሙያ የሆኑት ዶና ሮልፍስስ እንደሚሉት ከሆነ:
ቻርተርድ የፋይናንስ አማካሪ በፋይናንስ አገልግሎቶች ኢንዱስትሪ ውስጥ ቢያንስ 3 ዓመት የሥራ ልምድ ያለው መሆን አለበት. የ ChFC® ግለሰቦችን, ቤተሰቦችን እና አነስተኛ የንግድ ሥራዎችን ለማስተዳደር ባለሙያዎችን ያዘጋጃል. በአሜሪካ ኮሌጅ መሠረት, CHFC ከዕድሜያቸው ይልቅ 51 በመቶ ያተርፋል.
የገቢ መደብ ብቻ ይህንን እውቅና እንዲያገኝ እና የእኩዮች እና ደንበኞች ማክበር ተጨማሪ ጥቅም እንዲያገኝ ሊያነሳሳቸው ይችላል.
ተፈታታኝ ሁኔታዎችና ሽልማቶች
በእውነቱ በአሜሪካ ውስጥ ዋን ሜን ስትሪት (አሜሪካን ዋሽንግተን ዲ.ሲ) ውስጥ ቢያንስ አንድ የፋይናንስ አገልግሎት ቢሮ, በአንድ አማካሪ ወይም አማካሪ ቡድን የተሞላ, አዳዲስ ደንበኞችን በመፈለግ እና ነባር ደንበኞቻቸውን ለማስቀጠል የሚያስችል ነው. ብዙዎቹ የኢንሹራንስ ኤጀንሲዎች እንደማንኛውም ባንክ የገንዘብ አገልግሎቶችን ያቀርባሉ. በበይነመረብ ላይ የተመሰረቱ ኩባንያዎች የሚሰጡ የፋይናንስ አገልግሎቶች ተገኝነት እዚህ ዝርዝር ላይ ያክሉ እና የ ፋይናንሻል ኢንዱስትሪ ኢንዱስትሪ በጣም ተወዳዳሪ እንደሆነ ይረዳሉ.
ሌላኛው ዋነኛ ፈተና እያንዳንዱ እና ሁሉም የፋይናንስ ዕቅድ አውጪዎች ሊከተሏቸው የሚገቡትን የመንግስት ታዛቢዎች ግዴታዎች እና ደንቦች ነው.
ህግን ይጥሱ እና የእርስዎ ፍቃድ ታግዶ ወይም ተወስዶ ይቆረጥዎታል.
ውድድሩን ሊያሸንፉ ለሚፈልጉ እና አስፈላጊውን ማረጋገጫ ለማግኘት እና ሙሉ ለሙሉ በንጹህ አቋም የተካፈሉ ሁሉ ሽልማቶች እጅግ በጣም አስደናቂ ናቸው. ከፍተኛ የፋይናንስ እቅድ አውጭዎች በዓመት በመቶ ሺዎች ዶላር, እንዲሁም እንደ ማበረታቻ, ሽርሽር, እና ሽልማቶችን ያገኛሉ .
ስኬታማ ለመሆን በጣም አስቸጋሪ ከሚባሉት ውስጥ አንዱ ሥራው በእርግጠኛነት ነው, ይህም ከጥቂት አመታት በኋላ ብዙ ጊዜ ማቋረጥ ምክንያት ነው. እውነተኛ ሽልማት ለ 2 ዓመት እና ከዚያ በላይ ዓመታት ውስጥ ለቀሩት እና ለረጅም ሰዓታት ለመስራት ፈቃደኞች ሲሆኑ ጥቅሞቹን እስኪያጠኑ ድረስ ይሸፍኑ.